Ajuda: como usar o Mês Cheio

Cada tela do app, passo a passo. Os valores e nomes das imagens são fictícios. Não achou o que procurava? Escreva para [email protected].

O Mês Cheio organiza o seu dinheiro em um só lugar: o que entra (salário, renda extra), o que sai (contas, cartões, parcelas) e o que sobra. Você usa pelo navegador, no computador ou no celular, em app.mescheio.com.br, e os dados ficam guardados com segurança no servidor do Mês Cheio, com cópia de segurança diária.

1. Primeiros passos

Criar a sua conta

1. Abra app.mescheio.com.br no navegador do computador ou do celular e escolha Criar conta.
2. Informe o seu e-mail e clique em Enviar código. Um código de 6 dígitos chega ao seu e-mail e vale por 15 minutos. Não chegou? Confira a caixa de spam ou peça de novo.
3. Digite o código, o seu nome e uma senha com no mínimo 8 caracteres, com letra maiúscula, minúscula, número e símbolo. A lista abaixo do campo vai marcando cada exigência cumprida.
4. Leia o aviso de privacidade, que explica quais dados são guardados e quais são os seus direitos, marque que concorda e clique em Criar conta.

Cada conta é de uma pessoa, com login, senha e dados próprios. Se o texto do aviso de privacidade mudar, ele aparece de novo na próxima entrada para você confirmar.

Entrar

• Entre com o seu e-mail e senha. Se você ligou a verificação em duas etapas, o sistema pede também o código do aplicativo autenticador.
• Se errar a senha várias vezes seguidas, a entrada fica bloqueada por alguns minutos, por segurança.
• Quando você entra por um navegador novo, chega um aviso no seu e-mail. Se não foi você, troque a senha na hora.
• Em computador compartilhado, use sempre Sair no menu da conta ao terminar.

Esqueci a senha

1. Na tela de entrada, escolha Esqueci a senha e informe o seu e-mail.
2. Abra o link que chega no e-mail. Ele vale por 30 minutos e só pode ser usado uma vez.
3. Defina a nova senha. As sessões abertas em outros aparelhos são encerradas.

Verificação em duas etapas

Protege a conta mesmo que alguém descubra a sua senha. Ligue em Gerenciamento > Segurança da conta:

1. Leia o QR code com um aplicativo autenticador (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, Authy, 1Password).
2. Digite o código de 6 dígitos que o aplicativo mostra.
3. Guarde os 8 códigos de reserva num lugar seguro, fora do celular. Cada um vale uma vez e serve se você perder o aparelho.

Daí em diante, a entrada pede a senha e o código do aplicativo (ou um código de reserva). Apagar os dados ou excluir a conta também pedem o código.

2. Conhecendo a tela

Depois de entrar, o menu no topo leva a todas as áreas do sistema:

No celular

Na versão online, o Mês Cheio se ajusta à tela do celular e do tablet, sem instalar nada: abra app.mescheio.com.br no navegador do aparelho.

• O botão ☰ no canto de cima abre o menu com todas as áreas; o nome da área atual aparece ao lado do logo.
• O botão redondo + no canto de baixo cria um novo lançamento em qualquer tela.
• Em Lançamentos, cada lançamento aparece num cartão: toque nele para editar, ou em marcar paga / marcar pendente.
• Tabelas largas (faturas, cadastros, relatórios) deslizam para o lado dentro do próprio quadro; a sombra na borda indica que há mais colunas.
• As janelas de cadastro ocupam a tela inteira, com os botões sempre visíveis embaixo e o × no alto para fechar. Os campos de valor abrem o teclado numérico.

O botão + Novo lançamento, sempre visível no topo, cadastra uma receita ou despesa de qualquer tela. No canto direito, o seu nome abre o menu da conta.

3. Visão geral

É a tela inicial. Mostra, mês a mês, quanto entra, quanto sai e quanto sobra.

Escolher o período

• Use De e Até para definir os meses exibidos, ou os botões rápidos Este ano, Próx. 6 meses, Próx. 12 meses e Ano passado.
• O mês atual fica destacado em amarelo.

Os quatro números do topo

Orçamento do mês

Se você definiu limites por categoria (veja Orçamento por categoria), a Visão geral mostra uma barra para cada uma, do maior para o menor percentual gasto.

O gasto soma as despesas da categoria no mês do orçamento, na conta e nos cartões (incluindo parcelas e contas mensais).

Metas de economia

Se você cadastrou metas (veja Metas de economia em Gerenciamento), a Visão geral mostra uma barra para cada uma, com o valor guardado, o alvo, o percentual e a situação. As metas vencidas e atrasadas aparecem primeiro.

Abaixo de cada barra, o sistema diz quanto guardar por mês para chegar ao alvo no prazo: o que falta dividido pelos meses restantes, contando o mês atual e arredondando para cima ao centavo.

Contas a pagar

O painel Contas a pagar da Visão geral lista, em ordem de vencimento, o que você ainda precisa pagar: despesas pendentes da conta (com vencimento) e faturas de cartão ainda não pagas, atrasadas ou a vencer nos próximos 30 dias.

• Pagar marca a conta como paga (ou a fatura como paga) e ela sai da lista. Despesa paga passa a descontar o saldo da conta dela; na fatura, o sistema pergunta de qual conta sai o dinheiro.
• Atrasada é a despesa pendente cujo vencimento já passou. Despesa pendente sem vencimento não aparece aqui.
• As compras no cartão não têm situação própria: quem é paga é a fatura. Você marca a fatura como paga em Cartões.

Próximos vencimentos e compromissos

• Contas a pagar: as despesas pendentes e as faturas de cartão que estão atrasadas ou vencem nos próximos 30 dias (veja Contas a pagar).
• Compromissos que terminam: parcelas e despesas mensais com data de fim, e o valor que será liberado no orçamento quando terminarem.

Gráfico e tabela por categoria

Abaixo do gráfico fica a tabela detalhada por mês. Use Expandir tudo e Recolher para abrir ou fechar os grupos.

Ver por categoria ou por forma de pagamento

Os botões Por categoria, Por forma de pagamento e Por tag trocam o agrupamento da tabela. Por forma de pagamento você enxerga quanto vai para a conta e quanto vai para cada cartão. Por tag você enxerga quanto custou cada assunto (uma viagem, uma reforma); os lançamentos sem tag ficam juntos em “Sem tag”.

4. Lançamentos

Criar um lançamento

1. Clique em + Novo lançamento (no topo de qualquer tela).
2. Toque na Natureza: Despesa (vermelho) ou Receita (verde).
3. Toque no Tipo: Única, Parcelado ou Mensal (veja a tabela abaixo).
4. Em Forma de pagamento, deixe Conta (débito, pix, boleto) ou toque no cartão, que aparece com a cor dele. Só despesas podem ir para cartão.
5. Preencha a Descrição, escolha a Categoria, informe o Valor e o mês do pagamento. Se quiser, acrescente tags (opcional).
6. Com mais de uma conta cadastrada, aparece o campo Conta: escolha de qual conta o dinheiro sai (ou em qual entra). Ele só existe para receitas e despesas pagas pela conta; compras no cartão não têm conta, quem sai da conta é a fatura. O sistema sugere a última conta usada.
7. Confira o resumo em azul no rodapé da janela: ele diz exatamente o que será criado. Clique em Salvar.

Lista, filtros e edição

• Filtros: período (De/Até), natureza e forma de pagamento (botões), categoria e busca por texto na descrição.
• O rodapé da lista mostra a quantidade de lançamentos e o total de receitas, despesas e saldo do que está filtrado.
• O símbolo ↻ indica um lançamento recorrente; “4/10” indica a parcela.
• A coluna Situação mostra pendente (com a data de vencimento), vence hoje ou atrasada. O filtro Situação separa as despesas da conta pagas das pendentes.
• O link pagar da linha marca a despesa como paga; pendente volta uma despesa paga para pendente. Em parcelados e mensais, só aquele lançamento muda.

Tags nos lançamentos

A categoria diz o tipo do gasto; a tag junta gastos de categorias diferentes em torno de um assunto, como “Viagem 2026” ou “Reforma”. No campo Tags do lançamento, digite o nome e tecle Enter (ou vírgula); o sistema sugere as tags que você já usou e cria as novas na hora. Cada lançamento aceita até 10 tags.

• Em Lançamentos, as tags aparecem ao lado da descrição e o filtro Tag mostra só o que tem a tag escolhida.
• Em lançamentos parcelados e mensais, a tag vale para o evento inteiro. Ao editar, o campo Aplicar a decide o alcance, como nos outros campos (só este, este e os seguintes, ou todos).
• Maiúsculas e acentos não diferenciam tags: “viagem” e “Viagem” são a mesma.

Editar ou excluir

1. Clique em editar na linha do lançamento.
2. Altere o que precisar. Se o lançamento é parcelado ou recorrente, o campo Aplicar a pergunta o alcance: só este lançamento, este e os seguintes ou todos do evento.
3. Clique em Salvar ou em Excluir (o sistema pede confirmação).

Importar extrato do banco ou fatura do cartão

Em vez de digitar lançamento por lançamento, você pode importar o arquivo que o banco ou o cartão oferece. Funciona com OFX (recomendado, o banco informa tudo de forma padronizada) e com CSV.

1. No site ou app do banco, baixe o extrato (ou a fatura) em OFX ou CSV.
2. Em Lançamentos, clique em Importar extrato. Para uma fatura, vá em Cartões e clique em Importar fatura.
3. Em Estes lançamentos foram feitos em, toque em Conta ou no cartão correspondente.
4. Clique em Escolher arquivo e selecione o arquivo baixado.

O sistema lê o arquivo e mostra a lista para conferência. Nada é lançado até você confirmar.

• Categoria: o sistema aplica primeiro as regras de categorização e, sem regra, sugere a categoria pelo que você já lançou com a mesma descrição. Uma etiqueta mostra a origem (“regra” ou “histórico”). Linhas sem nenhuma das duas ficam “sem categoria” e você escolhe na lista; ao trocar, a etiqueta some.
• Já lançado: linhas que já existem (mesma data, valor e descrição) vêm desmarcadas com a etiqueta “já lançado”, para não duplicar se você importar o mesmo período duas vezes.
• Sinal dos valores: se as despesas aparecerem como receitas (comum em fatura de cartão em CSV, onde as compras vêm positivas), toque em Saídas são positivas.
• Mês do orçamento: por padrão cada linha vai para o mês da sua data. Em fatura de cartão, toque em Mesmo mês para todos e escolha o mês do salário que paga a fatura.
• Use Marcar / desmarcar todos e confira o saldo no rodapé. Clique em Importar para criar os lançamentos.

5. Cartões

Mostra a fatura de cada cartão, mês a mês. Cada coluna é o mês do orçamento: a fatura é paga com o salário daquele mês, e a data de vencimento aparece embaixo do mês.

• Toque no cartão em Cartão. O botão ☆ Fixar este cartão faz esse cartão abrir por padrão.
• Importar fatura importa o arquivo da fatura (OFX ou CSV) já para este cartão. Veja a seção Importar extrato.
• Em De/Até escolha os meses exibidos.
• + Compra neste cartão abre o novo lançamento já com o cartão escolhido.
• Clique no valor de uma célula para ver e editar o lançamento. A linha FATURA soma o que será cobrado em cada mês.
• Em cada mês com fatura, o link marcar paga (embaixo da data de vencimento) marca a fatura como paga. Com mais de uma conta, o sistema pergunta de qual conta sai o dinheiro; o valor da fatura é descontado do saldo dessa conta e a fatura sai do painel Contas a pagar. ✓ paga desfaz e devolve o valor à conta.
• Uma fatura que já consta como paga não pode ser paga de novo: o desconto no saldo nunca acontece duas vezes. O valor descontado é o da fatura no momento do pagamento; se você editar uma compra depois, o que já saiu do saldo não muda.

Cadastrar e ajustar cartões

1. Na última linha da tabela, digite o nome, o dia de vencimento, o dia de fechamento e escolha a cor.
2. Clique em adicionar.
3. Para alterar um cartão existente, mude os campos na própria linha e clique em salvar. Desmarque Ativo para esconder um cartão que você não usa mais, sem perder o histórico.

Logo abaixo está o campo Dia em que o salário cai, que define o vencimento mostrado nas faturas. Altere e clique em salvar.

6. Contas

Aqui você vê quanto dinheiro tem em cada conta (corrente, poupança, carteira) sem digitar o saldo todo mês: o sistema calcula a partir dos lançamentos que você já faz.

Por isso os dois números só coincidem quando tudo já foi pago. Na Visão geral, o cartão Dinheiro nas contas hoje é o total desta página.

Como o saldo é calculado

Saldo = saldo inicial + receitas − despesas pagas − faturas de cartão pagas com a conta. O que entra na conta:

• Receitas e despesas pagas da conta, do mês atual para trás. Receitas e despesas de meses futuros ainda não contam.
• Despesas pendentes não descontam: o saldo só cai quando você marca a despesa como paga.
• Compras no cartão não mexem em saldo nenhum até a fatura ser paga; aí o valor da fatura sai da conta escolhida.
• O saldo vale por mês, não por dia: uma receita do mês conta desde o primeiro dia dele.

Criar e editar contas

1. Clique em + Nova conta, dê um nome, escolha o tipo e a cor.
2. Informe o saldo inicial: quanto havia na conta antes dos lançamentos que o sistema conhece (pode ser negativo).
3. Em editar você troca nome, tipo, cor e saldo inicial. Desmarque Conta ativa para tirar uma conta de uso: ela some das escolhas de lançamento, mas o saldo e o histórico continuam.
4. Só dá para excluir uma conta sem lançamentos nem faturas pagas; as demais devem ser inativadas. Sempre precisa restar ao menos uma conta ativa.

Ajustar o saldo

Se o saldo calculado não bate com o do aplicativo do banco, clique em ajustar saldo e informe o valor real. O sistema acerta o saldo inicial da conta para que o saldo atual fique igual ao informado, sem criar nem alterar lançamentos (a auditoria registra o valor antes e depois).

Extrato da conta

Clique em extrato para ver os movimentos que afetam o saldo, do mais recente ao mais antigo, com o saldo depois de cada um: receitas, despesas pagas e faturas pagas com a conta.

Transferências entre contas

Mover dinheiro de uma conta sua para outra (por exemplo da corrente para a poupança) não é receita nem despesa: se você lançasse assim, os totais do mês ficariam errados. Use ⇄ Transferir (precisa de pelo menos duas contas ativas).

1. Escolha a conta de origem (de onde sai) e a de destino (onde entra); precisam ser diferentes.
2. Informe o valor (maior que zero), a data (hoje, por padrão) e, se quiser, uma observação.
3. Se a origem ficar com saldo negativo, o sistema avisa, mas deixa salvar (o saldo pode estar desatualizado: use ajustar saldo).

• A transferência debita a origem e credita o destino a partir da data. O saldo total não muda, porque o dinheiro só trocou de conta.
• Com data futura, ela aparece como agendada e só mexe nos saldos quando a data chega.
• Ela não entra em receitas, despesas, saldo do mês, orçamento, Contas a pagar nem relatórios por categoria ou tag: na Visão geral nada muda.
• Aparece no extrato das duas contas, indicando a outra (“Transferência para Poupança”, “Transferência de Conta principal”). Em editar você altera ou exclui; os saldos são refeitos.
• Uma conta com transferências não pode ser excluída (só inativada).

Conta nos lançamentos, no extrato bancário e na planilha

• Em Lançamentos, com mais de uma conta, a coluna Pagamento mostra o nome da conta e há o filtro Conta.
• Ao importar um extrato bancário, escolha a conta dos lançamentos importados.
• A planilha do Excel ganha a coluna Conta em Lançamentos e as abas Contas e Transferências; planilhas antigas, sem elas, importam na primeira conta. Ao importar uma planilha que tem a aba Transferências, ela substitui as transferências atuais (como substitui os lançamentos); sem a aba, as transferências ficam como estão.

7. Renda

Aqui você cadastra de onde vem o seu dinheiro. Há três abas e você pode usar mais de uma. O líquido de cada fonte entra sozinho na Visão geral.

CLT (holerite)

Simula o seu contracheque mês a mês: INSS, imposto de renda, férias, 13º, PLR e FGTS, com base nas tabelas da tela INSS / IR.

1. Informe o Dia em que o salário cai e, se quiser, a Data de admissão (ajuda a calcular os avos do 13º).
2. Clique em + Mês para criar o próximo mês, ou em Gerar meses copiando o último para preencher os meses seguintes de uma vez.
3. Clique em editar em um mês para detalhar: salário bruto, horas extras, PLR, plano de saúde, férias, 13º e ajustes.
4. Em Cálculo atual, dentro da janela, veja o holerite calculado. Clique em Salvar.

Servidor público

Na primeira vez, escolha o modelo que combina com a sua carreira:

• Polícia Militar do Estado de São Paulo: você informa o posto ou graduação e o sistema calcula o contracheque pela tabela de padrões, com promoções.
• Outro servidor público (modelo genérico): serve para qualquer carreira. Você informa o vencimento, o regime previdenciário e as rubricas do seu contracheque.

Cadastrar pelo modelo genérico

1. Clique em Cadastrar modelo genérico.
2. Preencha o órgão (opcional), o cargo, o vencimento base e o mês desde quando recebe.
3. Escolha a Previdência: Regime próprio (RPPS), informando o percentual que aparece no seu contracheque, ou INSS (regime geral).
4. Informe os dependentes para o imposto de renda e deixe marcada a opção Usar como fonte de renda. Clique em Salvar.

Reajustes, gratificações e descontos

• Vencimentos e reajustes: a cada aumento, promoção ou mudança de cargo, acrescente uma linha com o mês em que ele passa a valer. Meses com reajuste ganham a etiqueta reajuste.
• Rubricas: cadastre adicionais, gratificações, planos de saúde, pensão e outros. Cada rubrica é um provento (soma) ou um desconto (subtrai), de valor fixo ou em percentual.

• Clique em demonstrativo em um mês para ver o contracheque simulado e, se precisar, incluir ajustes só daquele mês (como uma diária).

MEI

Para quem é Microempreendedor Individual. Funciona para qualquer atividade.

1. Clique em Cadastrar meu MEI e informe o que o seu DAS recolhe (ICMS e/ou ISS, transportador autônomo de cargas), o mês de abertura e se tem funcionário.
2. Todo mês lance o faturamento (produtos e serviços) e as despesas do negócio. O DAS é calculado sozinho e cobrado todo mês, mesmo sem faturamento.
3. Acompanhe a barra do limite de faturamento do ano (R$ 81.000, proporcional no ano de abertura), com projeção e alertas.

A renda líquida (faturamento − despesas − DAS − funcionário) entra na Visão geral como Renda MEI (líquida). Para apenas parar de usar o MEI sem perder nada, desmarque Usar o MEI como fonte de renda.

8. Investimentos

Um cadastro simples para saber quanto você tem investido e quanto rendeu.

Cadastrar

1. Clique em + Novo investimento.
2. Informe o nome, o tipo (Tesouro Direto, CDB, Poupança, Ações, etc.), a instituição e o saldo inicial.

Acompanhar

9. Relatórios

Responde a três perguntas sem mudar nenhum dado: gastei mais ou menos que antes?, quanto eu tenho no total? e como fico nos próximos meses? Cada uma é uma aba.

Comparativo

Compara dois períodos: mês contra o mês anterior, mês contra o mesmo mês do ano anterior ou ano contra ano. Escolha a forma e o mês (ou o ano).

• Os três quadros do topo mostram receitas, despesas e saldo do período, o valor do período de comparação e a diferença em reais e em percentual. A seta vermelha indica piora (despesa maior, saldo menor) e a verde, melhora.
• Abaixo, o gráfico das maiores despesas e as tabelas de despesas e receitas por categoria, com a diferença e a variação de cada uma.
• Novo aparece no lugar do percentual quando o período de comparação não tinha nada naquela linha. O percentual é arredondado ao inteiro mais próximo.
• Em ano contra ano, a tela informa quantos meses de cada ano têm lançamentos: um ano incompleto, como o atual, parece menor só por ter menos meses.
• Os totais são os mesmos da Visão geral. Transferências entre contas e pagamento de fatura não entram, porque não são receita nem despesa.

Patrimônio

Mostra, mês a mês nos últimos 12 meses, quanto você tem: saldo das contas + investimentos − faturas de cartão em aberto. O gráfico traz o patrimônio e os três componentes, e a tabela traz os valores e a variação de cada mês.

Sem saldo em conta, lançamentos nem investimentos, a aba explica o que cadastrar em vez de mostrar zeros.

Fluxo projetado

Estima o saldo das contas ao fim de cada um dos próximos meses (o atual e os cinco seguintes).

• Mês atual: parte do saldo de hoje e desconta o que ainda falta pagar no mês (despesas pendentes e faturas ainda não pagas).
• Meses seguintes: soma as receitas e subtrai as despesas já lançadas para o mês: únicas, parcelas, contas recorrentes e cartão. Receitas calculadas de holerite, servidor público e MEI também entram.
• É uma projeção só com o que já está lançado: não inclui gastos que você ainda vai registrar nem juros ou inflação. Quanto mais longe o mês, menos completo ele tende a estar.
• Meses com saldo projetado abaixo de zero ficam marcados com “saldo negativo” e um aviso no alto.
• Pendências de meses anteriores não entram na projeção; a tela mostra quanto é, para você marcar como pagas as que já foram.

10. INSS / IR

Guarda as tabelas de INSS, imposto de renda e PLR usadas nos cálculos de holerite e de servidor público. Normalmente você não precisa mexer aqui.

• O programa consulta sozinho os sites da Receita Federal e do INSS, cerca de duas vezes por mês. Quando surge uma tabela nova, ela é criada aqui e você recebe um aviso para conferir e confirmar.
• Escolha o Ano da tabela para ver outro ano. Para criar uma tabela à mão, use + Nova tabela (ela copia a anterior).
• Se editar algum valor, a tabela passa a constar como manual.
• No Simulador, digite um salário bruto e os dependentes para ver o INSS e o IR calculados.

11. Gerenciamento

Reúne tudo que é da conta, dos dados e do sistema. Role a página para ver cada bloco.

Minha assinatura (versão online)

Mostra o seu plano, o uso de cada limite e o que o Premium libera.

• Basic (gratuito): 1 conta bancária, 1 cartão e 1 meta ativos, orçamento em até 3 categorias e renda CLT. Importar extrato, regras automáticas, tags, investimentos, renda de servidor e MEI e os relatórios são do Premium.
• Premium: tudo, sem limites. Cada conta é de uma pessoa, com login, senha e dados próprios.
• Ao passar para o Basic, nada é apagado: o que passar dos limites fica disponível para consulta e exportação. Para voltar a lançar numa conta ou cartão a mais, desative os que não quer manter.
• Assinar: escolha mensal (R$ 24,90), 3 meses (R$ 59,70) ou 12 meses (R$ 178,80) e pague com cartão na página do Mercado Pago. A assinatura renova sozinha, e o recibo chega por e-mail.
• Cancelar renovação: o Premium continua até o fim do período pago. Até 7 dias depois do primeiro pagamento, Cancelar e pedir reembolso devolve o valor integral.
• Trocar de ciclo: o novo ciclo é cobrado na hora e começa quando o período pago terminar.
• Se o cartão recusar a renovação, você é avisado por e-mail e continua no Premium por mais 7 dias enquanto o Mercado Pago tenta de novo.
• Conta nova começa com 14 dias de Premium grátis, sem cartão. Se você não assinar até o fim do teste, a conta passa ao Basic, sem perder nada.

Minha conta

• Alterar minha senha: informe a senha atual e a nova (mesmas exigências do primeiro acesso).

Importar e exportar planilha

• Baixar Despesas.xlsx exporta seus dados em abas (Lançamentos, Eventos, Cartões, Categorias, Holerites e MEI). Serve como cópia e para análises no Excel.
• Importar lê uma planilha nesse mesmo formato. Atenção: ela substitui os lançamentos e holerites atuais (um backup é criado antes).

Categorias

• Altere o nome ou a ordem de uma categoria e clique em salvar. A ordem (menor número primeiro) define como aparecem na Visão geral.
• Use adicionar para criar uma categoria nova (escolhendo se é de despesa ou de receita). excluir remove categorias sem uso.

O programa já traz 23 categorias prontas. Despesas: Moradia, Alimentação, Saúde, Escola, Automóvel, Cartões de crédito, Impostos, Outras despesas, Embelezamento, Transporte, Lazer e entretenimento, Assinaturas e streaming, Viagens, Vestuário, Pets, Presentes e doações, Educação e cursos e Seguros. Receitas: Salário, Renda extra, Rendimentos de investimentos, Reembolsos e Freelance.

Orçamento por categoria

Define quanto você quer gastar por mês em cada categoria de despesa. O acompanhamento aparece na Visão geral.

1. Em Gerenciamento > Orçamento por categoria, digite o limite mensal da categoria.
2. Escolha em Vale a partir de o primeiro mês em que o limite vale (o padrão é o mês atual).
3. Clique em salvar.

• O limite segue valendo nos meses seguintes até você definir outro. Ao reajustar, os meses anteriores continuam com o limite que tinham.
• remover encerra o limite a partir do mês escolhido, sem apagar o histórico.
• Só categorias de despesa têm limite. Lançamentos sem categoria não entram em nenhum limite.

Metas de economia

Para juntar dinheiro com um objetivo (reserva de emergência, viagem, entrada de um imóvel). O acompanhamento aparece na Visão geral.

1. Em Gerenciamento > Metas de economia, clique em + Nova meta.
2. Informe o nome, o valor da meta e o prazo (um mês, que não pode ser anterior ao atual).
3. Escolha de onde vem o progresso: o saldo de uma conta, o saldo de um investimento ou aportes manuais.

• Conta: a meta acompanha o saldo inteiro da conta (saldo negativo conta como R$ 0,00). Se você também gasta dessa conta, o progresso oscila: prefira uma conta separada, como uma poupança. Duas metas na mesma conta contam o mesmo saldo duas vezes.
• Investimento: acompanha o saldo atual do investimento escolhido em Investimentos.
• Aportes manuais: use o botão aportes da meta para registrar (ou remover) valores com data; o guardado é a soma deles.
• Se a conta ou o investimento da meta for excluído, a meta continua com nome, alvo e prazo e pede para você escolher outra fonte.
• Você pode ter até 20 metas. Elas entram no backup do banco, mas não vão para a planilha do Excel.

Regras de categorização

As regras categorizam sozinhas os lançamentos pela descrição: se a descrição contém um texto, a categoria é a escolhida. É o que mais poupa trabalho ao importar extratos.

1. Em Gerenciamento > Regras de categorização, digite o texto (por exemplo mercado) e escolha a categoria.
2. Clique em adicionar e depois em Salvar regras.
3. Use ↑ e ↓ para mudar a prioridade: coloque as regras mais específicas no topo (por exemplo “posto de saúde” antes de “posto”).

• A comparação ignora maiúsculas, minúsculas e acentos: a regra “farmacia” combina com “FARMÁCIA SAÚDE LTDA”.
• A regra vale só para a natureza da categoria escolhida: uma regra de categoria de despesa não categoriza receitas.
• Ao criar um lançamento com a categoria em branco, ela é preenchida pela regra ao sair do campo Descrição. Se você já escolheu uma categoria, ela é mantida.
• Aplicar às sem categoria categoriza os lançamentos antigos que ainda não têm categoria. O sistema mostra quantos serão alterados, cria um backup antes e não mexe nos que já têm categoria.

Tags

Mostra todas as suas tags e quantos lançamentos usam cada uma. Daqui você renomeia uma tag (o novo nome vale em todos os lançamentos), exclui ou cria uma nova. Excluir uma tag a tira dos lançamentos, mas os lançamentos continuam; o sistema avisa quantos serão afetados antes de confirmar.

A exportação para Excel inclui a coluna Tags (separadas por vírgula) em Lançamentos e em Eventos, e a importação recria as tags. Planilhas antigas, sem a coluna, continuam importando normalmente.

Aparência (tema claro e escuro)

No bloco Aparência você escolhe o tema das telas: Automático (o padrão, que segue o tema do seu sistema e muda junto com ele), Claro ou Escuro. A escolha vale para o seu usuário e é aplicada na hora, sem recarregar a página.

Lançamentos recorrentes e parcelados

Aqui você gerencia o evento inteiro: editar reajusta o valor a partir de um mês; + meses prolonga uma recorrência; encerrar apaga os lançamentos a partir do mês escolhido; excluir apaga o evento completo.

Backup e restauração

• O sistema faz um backup automático por dia, mantido por 7 dias.
• Criar backup agora gera uma cópia completa na hora. Cada backup da lista pode ser baixado, restaurado ou excluído.
• Antes de restaurar, importar planilha ou apagar dados, o sistema cria um backup de segurança sozinho.

Privacidade e LGPD

Mostra quando você aceitou o aviso e oferece três ações:

• Exportar meus dados (JSON): baixa uma cópia de tudo que o sistema guarda sobre você (na versão online, também a situação da verificação em duas etapas e a lista de backups; nunca a senha nem os códigos).
• Apagar meus dados financeiros: apaga lançamentos, cartões, holerites e MEI, mas mantém a sua conta. Pede a sua senha e guarda uma cópia de segurança.
• Excluir minha conta: exclui a conta, os dados e todos os backups, de forma definitiva. Pede a sua senha. Exporte os dados antes, se quiser guardá-los.

Auditoria de logins

Lista os últimos acessos e ações importantes da sua conta, guardados por 6 meses. Se aparecer um acesso que você não reconhece, troque a senha e ligue a verificação em duas etapas.

Sobre e atualizações

Informa a versão em uso e as novidades de cada versão (em “Versões anteriores”). As atualizações chegam sozinhas: não há nada para instalar.

12. Dúvidas frequentes